Szabályzat
AML és KYC

Általános rendelkezések

A Pathway Capital az átláthatóság, a biztonság és a felelős működés elveit követi. A felhasználókkal való megbízható együttműködési környezet fenntartása érdekében a platform AML (Anti-Money Laundering) és KYC (Know Your Customer) eljárásokat alkalmaz, amelyek a pénzügyi szolgáltatások jogellenes felhasználásának megelőzésére irányulnak.

A platform szolgáltatásainak használatával a felhasználó megerősíti, hogy egyetért a jelen szabályzatban meghatározott eljárásokkal.

Az AML- és KYC-eljárások céljai

Ezek az eljárások a következőkre irányulnak:

• a felhasználók személyazonosságának igazolása
• a csalárd cselekmények megelőzése
• gyanús tevékenység felderítése
• a felhasználók érdekeinek védelme
• a belső biztonsági eljárások betartása
• az alkalmazandó szabályozási követelmények teljesítése

Felhasználó-azonosítás (KYC)

A platform egyes funkcióihoz való hozzáféréshez a felhasználónak személyazonosság-ellenőrzési eljáráson kell átesnie. Az ellenőrzés során az alábbi dokumentumok kérhetők:

• útlevél
• személyazonosító okmány
• vezetői engedély
• egyéb, a felhasználó személyazonosságára vonatkozó adatokat tartalmazó dokumentumok

A platform fenntartja a jogot további adatok bekérésére, ha ez az ellenőrzési eljárás lezárásához szükséges.

A lakcím igazolása

Egyes esetekben szükség lehet a felhasználó lakcímének igazolására. Erre a célra közüzemi számlák, banki dokumentumok, hivatalos állami okiratok vagy egyéb, aktuális lakcímet tartalmazó dokumentumok használhatók.

Tevékenységfigyelés

A platform belső monitoringot végez a felhasználói tevékenységről annak érdekében, hogy azonosítsa azokat a műveleteket vagy cselekményeket, amelyek további ellenőrzést igényelhetnek. A monitoring a következők elemzését foglalhatja magában:

• a szolgáltatáshasználat jellege
• fióktevékenység
• a megadott információk
• a platformmal való együttműködés előzményei

A felhasználó kötelezettségei

A felhasználó vállalja, hogy:

• hiteles információt nyújtani
• az adatok változásakor időben frissíti azokat
• a platform kérésére dokumentumokat bocsát rendelkezésre
• nem használja a szolgáltatásokat jogellenes célokra
• betartja a jelen szabályzat követelményeit

A hozzáférés korlátozása

A Pathway Capital fenntartja a jogot a platform egyes funkcióihoz való hozzáférés korlátozására azokban az esetekben, amikor a felhasználó megtagadta az ellenőrzés elvégzését, a megadott adatok nem erősíthetők meg, vagy a belső szabályok megsértésére utaló jelek merültek fel. Az ilyen intézkedések kizárólag a platform és felhasználói biztonságának megőrzését szolgálják.

Az információk tárolása és védelme

A felhasználók által az AML- és KYC-eljárások keretében megadott dokumentumokat és adatokat a belső biztonsági szabványoknak és a platform adatvédelmi szabályzatának megfelelően kezeljük. Az ilyen adatokhoz kizárólag arra feljogosított személyek férhetnek hozzá.

Záró rendelkezések

Az AML- és KYC-eljárások betartása hozzájárul a biztonságos, átlátható és felelős együttműködési környezet fenntartásához. A Pathway Capital arra törekszik, hogy az ellenőrzéseket a lehető legkorrektebbül végezze el, egyensúlyt tartva a biztonsági követelmények és a szolgáltatások kényelmes használata között.