Политика
AML и KYC

Общие положения

Pathway Capital придерживается принципов прозрачности, безопасности и ответственного ведения деятельности. В целях поддержания надёжной среды взаимодействия с пользователями платформа применяет процедуры AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer), направленные на предотвращение незаконного использования финансовых сервисов.

Используя сервисы платформы, пользователь подтверждает согласие с процедурами, предусмотренными настоящей Политикой.

Цели AML и KYC процедур

Данные процедуры направлены на:

• подтверждение личности пользователей
• предотвращение мошеннических действий
• выявление подозрительной активности
• защиту интересов пользователей
• соблюдение внутренних процедур безопасности
• выполнение применимых нормативных требований

Идентификация пользователей (KYC)

Для получения доступа к отдельным функциям платформы пользователю может потребоваться прохождение процедуры идентификации личности. В процессе проверки могут быть запрошены следующие документы:

• паспорт
• удостоверение личности
• водительское удостоверение
• иные документы, содержащие данные о личности пользователя

Платформа оставляет за собой право запросить дополнительные сведения в случаях, когда это необходимо для завершения процедуры проверки.

Подтверждение адреса проживания

В отдельных случаях может потребоваться подтверждение адреса проживания пользователя. Для этой цели могут использоваться счета за коммунальные услуги, банковские документы, официальные государственные документы или иные документы, содержащие актуальный адрес проживания.

Мониторинг активности

Платформа осуществляет внутренний мониторинг активности пользователей с целью выявления операций или действий, которые могут требовать дополнительной проверки. Мониторинг может включать анализ:

• характера использования сервисов
• активности учётной записи
• предоставленной информации
• истории взаимодействия с платформой

Обязанности пользователя

Пользователь обязуется:

• предоставлять достоверную информацию
• своевременно обновлять сведения при их изменении
• предоставлять документы по запросу платформы
• не использовать сервисы в противоправных целях
• соблюдать требования настоящей Политики

Ограничение доступа

Pathway Capital оставляет за собой право ограничить доступ к отдельным функциям платформы в случаях, когда пользователь отказался проходить проверку, предоставленные данные не могут быть подтверждены, или выявлены признаки нарушения внутренних правил. Подобные меры применяются исключительно в целях обеспечения безопасности платформы и её пользователей.

Хранение и защита информации

Документы и сведения, предоставленные пользователями в рамках AML и KYC процедур, обрабатываются в соответствии с внутренними стандартами безопасности и Политикой конфиденциальности платформы. Доступ к подобным данным предоставляется только уполномоченным лицам.

Заключительные положения

Соблюдение процедур AML и KYC способствует поддержанию безопасной, прозрачной и ответственной среды взаимодействия. Pathway Capital стремится проводить проверки максимально корректно, соблюдая баланс между требованиями безопасности и удобством использования сервисов.