Politika
AML ve KYC

Genel hükümler

Pathway Capital; şeffaflık, güvenlik ve sorumlu faaliyet yürütme ilkelerine bağlıdır. Kullanıcılarla güvenilir bir etkileşim ortamını sürdürmek amacıyla platform, finansal hizmetlerin hukuka aykırı kullanımını önlemeye yönelik AML (Anti-Money Laundering) ve KYC (Know Your Customer) prosedürlerini uygular.

Kullanıcı, platformun hizmetlerini kullanarak işbu Politika'da öngörülen prosedürleri kabul ettiğini teyit eder.

AML ve KYC prosedürlerinin amaçları

Bu prosedürler şunları amaçlar:

• kullanıcıların kimliğinin doğrulanması
• dolandırıcılık eylemlerinin önlenmesi
• şüpheli faaliyetlerin tespiti
• kullanıcıların menfaatlerinin korunması
• iç güvenlik prosedürlerine uyum
• geçerli düzenleyici gerekliliklerin yerine getirilmesi

Kullanıcı kimlik doğrulaması (KYC)

Platformun belirli işlevlerine erişim için kullanıcının kimlik doğrulama prosedüründen geçmesi gerekebilir. İnceleme sırasında aşağıdaki belgeler talep edilebilir:

• pasaport
• kimlik belgesi
• sürücü belgesi
• kullanıcının kimliğine ilişkin veri içeren diğer belgeler

Platform, doğrulama prosedürünün tamamlanması için gerekli olduğu hâllerde ek bilgi talep etme hakkını saklı tutar.

İkamet adresinin doğrulanması

Belirli durumlarda kullanıcının ikamet adresinin doğrulanması gerekebilir. Bu amaçla fatura belgeleri, banka evrakları, resmî devlet belgeleri veya güncel ikamet adresini içeren diğer belgeler kullanılabilir.

Etkinlik izleme

Platform, ek doğrulama gerektirebilecek işlem veya eylemleri tespit etmek amacıyla kullanıcı faaliyetlerinin iç izlemesini yapar. İzleme, aşağıdakilerin analizini içerebilir:

• hizmet kullanımının niteliği
• hesap faaliyeti
• sunulan bilgiler
• platformla etkileşim geçmişi

Kullanıcının yükümlülükleri

Kullanıcı şunları taahhüt eder:

• doğru bilgi sağlamak
• bilgiler değiştiğinde zamanında güncellemek
• platformun talebi üzerine belge sunmak
• hizmetleri hukuka aykırı amaçlarla kullanmamak
• işbu Politika'nın gerekliliklerine uymak

Erişimin kısıtlanması

Pathway Capital; kullanıcının doğrulamadan geçmeyi reddettiği, sunulan verilerin teyit edilemediği veya iç kuralların ihlaline dair belirtiler saptandığı hâllerde platformun belirli işlevlerine erişimi kısıtlama hakkını saklı tutar. Bu tür önlemler yalnızca platformun ve kullanıcılarının güvenliğini sağlamak amacıyla uygulanır.

Bilgilerin saklanması ve korunması

Kullanıcıların AML ve KYC prosedürleri kapsamında sunduğu belgeler ve bilgiler, iç güvenlik standartlarına ve platformun Gizlilik Politikası'na uygun olarak işlenir. Bu tür verilere yalnızca yetkili kişiler erişebilir.

Son hükümler

AML ve KYC prosedürlerine uyum; güvenli, şeffaf ve sorumlu bir etkileşim ortamının sürdürülmesine katkı sağlar. Pathway Capital, güvenlik gereklilikleri ile hizmetlerin kullanım kolaylığı arasındaki dengeyi gözeterek denetimleri mümkün olan en doğru biçimde yürütmeyi amaçlar.